이슬람식 거래 계좌

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檢, 국내 '이란 계좌' 1조원 위장거래 혐의 수사

에 개설된 이란중앙은행(CBI)의 원화 결제 계좌에서 위장 거래로 1조원이 넘는 돈이 빠져나간 정황을 포착하고 수사에 나섰다.

서울중앙지방검찰청 외사부(부장검사 이성희)는 14일 “이란과 교역을 해오던 국내 무역업체 A사가 기업은행에 개설된 이란중앙은행 명의 계좌에서 1조원대의 돈을 위장 거래를 통해 해외 5~6개국으로 분산 송금한 정황을 포착해 수사에 착수했다”고 밝혔다.

만약 기업은행이 위장 거래 사실을 인지하고도 돈을 내줬을 경우 국내 은행들도 미국의 제재를 받을 수 있다. 최근 미국 금융감독당국은 이란 법인들과 허가받지 않은 거래를 했다는 이유로 영국계 스탠다드차타드(SC)은행에 3억4000만달러의 벌금을 물렸다. 이란산 원유 수입 등을 위해 예외적으로 인정받았던 원화 결제계좌가 닫힐 수도 있다. 이 경우 이란과 거래 관계에 있는 국내 수출기업들이 큰 피해를 입게 된다.

○“이슬람사원 자재 무역” 신고

검찰과 금융권에 따르면 이슬람식 거래 계좌 A사는 미국인이 대표로 돼 있는 페이퍼컴퍼니(서류상 회사)인 것으로 전해졌다. A사는 이탈리아에서 대리석을, 두바이에서 샹들리에를 사서 이란에 이슬람사원을 건축하는 자재로 판매하는 방식의 중계무역을 하겠다고 관계당국에 신고했다.

A사는 지난해 2~7월 50여차례에 걸쳐 기업은행 서울 모 지점에 개설된 이란중앙은행 명의의 대금 결제 이슬람식 거래 계좌 계좌에서 1조900억원을 인출했다. 이 돈은 기업은행의 다른 계좌로 옮겨진 뒤 곧바로 해외 5~6개국 계좌로 넘어갔다.

검찰은 두바이에 A사 사무소를 낸 재미교포 J씨가 브로커를 동원해 위장 거래를 한 것으로 의심하고 있다. 이와 관련, 검찰은 A사의 송금 내역과 실제 무역 거래 여부 등을 확인하기 위해 금융거래 조회를 위한 압수수색영장을 발부받아 한국은행에서 관련 자료를 제출받았다. 검찰은 기업은행 측의 공모 여부와 정부 승인 과정의 문제점도 살펴보고 있는 것으로 전해졌다. J씨는 무역 대금 가운데 수수료 명목으로 2000만달러가량을 챙겨 미국으로 송금하려다가 관계 당국에 적발된 것으로 알려졌다.

○미, 한국계 은행 제재 가능성

기업은행에 개설된 계좌는 한국과 이란의 교역을 위해 2010년 10월 도입된 원화 결제 시스템이다. 이란이 우리나라에 수출한 원유대금을 이란중앙은행 명의로 개설된 기업은행·우리은행 계좌에 원화로 쌓아놓고, 국내 기업이 이란에 수출한 뒤 받아야 할 돈을 이 계좌에서 원화로 내주는 식으로 거래했다. 대이란제재법 위반을 피하면서 무역을 지속하는 방안이었다.

문제는 한국을 경유하지 않고 해외에서 물건을 수입해 이란에 수출하고 중간에 마진을 남기는 ‘중계무역’이다. 실물이 오갔는지 한국에서 확인할 수가 없다. A사가 이런 경우다. 기업은행 관계자는 “이란 수입업체가 A사에서 물건을 받았다고 이란중앙은행에 통보했고 이란중앙은행이 기업은행에 ‘지급지시서’를 보내 돈을 내준 것”이라며 “절차상으로는 아무 문제가 없었다”고 말했다.

하지만 기업은행도 이런 거래가 문제가 될 수 있다는 것은 인지하고 작년 9월부터 중계무역 결제를 중단했다. A사는 우리은행과도 거래를 시도했다가 거절당한 것으로 알려졌다.

이상은/장성호 기자 [email protected]

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네팔 국적의 외국인 근로자에게 해외 송금 의뢰를 받은 뒤 화장품을 밀수출해 환전하는 이른바 '하왈라' 수법으로 500억원 상당을 환치기한 일당이 경찰에 붙잡혔다.
경기남부지방경찰청 이슬람식 거래 계좌 국제범죄수사대는 외국환거래법 위반 등 혐의로 A(30·중국 국적)씨 등 2명을 구속하고, B(29·네팔 국적)씨 등 8명을 불구속 입건했다고 11일 밝혔다.
국내 유학생 신분인 A씨는 2011년 3월부터 지난 8월까지 국내에 체류 중인 네팔 국적의 외국인 근로자 3500여명으로부터 현지 가족에게 송금 의뢰를 받아 시중에서 판매하는 화장품을 보따리상 등을 동원해 밀수출하는 방식으로 520억원 상당의 불법 환치기를 한 혐의를 받고 있다.
이 과정에서 함께 구속된 C(36·네팔 국적)씨는 실질적으로 외국인 근로자들로부터 의뢰를 받아 A씨에게 또다시 의뢰하는 방식으로 범죄가 이뤄진 것으로 조사됐다.
A씨가 국내에서 중국으로 보낸 국산 화장품은 또 다시 네팔에 있는 환치기 일당으로 건네졌고, 현지 일당은 국내 외국인 근로자가 송금을 의뢰한 현지 가족에게 화장품 가격의 대가로 의뢰받은 금액을 지급하는 방식으로 환치기가 이뤄졌다.
의뢰받은 금액을 물품 등의 방식으로 이체하는 방식은 이른바 '하왈라' 또는 '훈디'라는 이슬람권에서 통용되는 비공식 자금 이체를 지칭한다.
하왈라는 과거 오래 전부터 금융 당국이나 수사기관의 추적을 피해 자금 이체가 이뤄지면서 테러 자금 등으로도 쓰이기도 했다.
경찰은 계좌 제공자 등 추가 수사 대상자에 대해 관계기관과 함께 테러 연관성 여부 등을 수사할 방침이다.
경찰 관계자는 "하왈라 수법으로 국내 유명 화장품이 밀수출되면서 한국에서 네팔 현지 가족에게 불법적으로 금액이 송금되는 범죄가 결합됐다"며 "한국과 네팔의 직접적인 거래가 적어 중국인 유학생이 중개상 역할을 하고, 중국을 통해 네팔로 전해지는 과정에서 범죄가 벌어진 것"이라고 설명했다.

이슬람식 환치기 ‘하왈라’ 거래조직 검거

정부가 지난 2월 테러 자금의 유출입 차단을 위해 이슬람식 금융체계인 ‘하왈라’(Hawala) 단속을 강화하기로 한 가운데 500억원대 하왈라식 환치기를 해온 일당이 경찰에 검거됐다. 이들은 송금 의뢰받은 돈으로 국산 화장품을 구매해 중국으로 밀수출하고 중국 현지 중개인이 화장품을 판매해 거둔 이익을 네팔로 보내는 수법을 이슬람식 거래 계좌 사용했다.

경기남부지방경찰청 국제범죄수사대는 외국환거래법 위반 등의 혐의로 중국인 유학생 A(30)씨와 네팔인 이주 노동자 B(36)씨를 구속했다. 또 다른 네팔인 이주 노동자 C(29)씨 등 8명은 같은 혐의로 불구속 입건됐다.

경찰에 따르면 A씨와 B씨는 2011년부터 최근까지 전국 각지의 네팔인 이주 노동자들로부터 송금 의뢰받은 돈으로 281억원 상당의 국산 화장품 등을 사들인 뒤 보따리상을 통해 중국으로 밀수출한 혐의를 받고 있다.

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중국 현지 중개인은 화장품을 팔아 얻은 이익을 네팔 조직에 건네는 방식으로 A씨 등이 송금 의뢰받은 돈을 네팔 현지로 보냈다. C씨 등은 네팔인 이주 노동자들로부터 같은 의뢰를 받아 56개의 차명계좌를 이용해 239억원 상당을 입금받은 뒤 네팔 이슬람식 거래 계좌 현지 환치기 조직에 건넨 혐의를 받고 있다. 네팔 조직은 우선 송금 의뢰받은 돈을 각 의뢰자의 가족들에게 전달한 뒤 한국으로 들어와 C씨에게 돈이나 물건을 받아가는 등의 방법으로 환치기를 계속해왔다.

경찰은 이들의 거래 방식이 이슬람식 불법 외환거래인 하왈라에 해당한다고 밝혔다. 아랍어로 ‘신뢰’라는 뜻의 하왈라는 전 세계 조직망을 통해 은행을 통하지 않고 자금을 유통하는 이슬람의 전통적인 송금 시스템을 의미한다. ‘훈디’라고도 하며, 이슬람권에서 통용하는 ‘환치기’를 지칭한다. 수수료가 저렴하며 접근성이 높은데다 거래 속도 역시 빨라 네팔 이주민 사회에서는 실질적인 금융기관 역할을 한다. 금융당국이나 수사기관의 추적을 따돌리기도 쉬워 범죄 목적으로 이용될 수 있다는 게 경찰의 설명이다. 경찰은 이번 사건 피의자들이 공모한 하왈라를 이용한 네팔인은 최소 2000여명에 달할 것으로 추산한다.

앞서 정부는 지난 2월 국제테러 예방을 위해 테러 우범국의 항공기와 선박에 대한 여행자 전수검사를 하는 등 국경관리를 대폭 강화하기로 했다. 세관별로 테러대응 전담팀을 신설하고 테러 자금의 유입 차단을 위해 하왈라를 통한 현지 환치기, 무역거래를 가장한 비밀자금 이동 등 불법 외환거래에 대한 단속도 강화하기로 했다.

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이슬람상품거래시스템 개발계약 체결

Photo Image < 이창호 KRX 경영지원본부장(왼쪽에서 두번째)과 유슬리 유소프 말레이시아거래소 이사장(〃 세번째)이 10일 말레이시아거래소에서 이슬람상품거래시스템 개발계약에 관한 체결식을 가졌다.>

증권선물거래소가 말레이시아와 거래시스템 개발 계약 체결로 이슬람 시장 진출을 위한 교두보를 마련했다.

한국증권선물거래소(이사장 이정환)는 유슬리 유소프 말레이시아거래소 이사장과 이슬람상품거래시스템 개발계약을 체결했다고 10일 밝혔다. 이번 시스템 수주는 지난해 9월 말레이시아 증권거래소 마켓메이커시스템 수주에 이은 것으로 세계 최초로 이슬람상품거래시스템을 구축한다는 데 의미가 있다. 거래소는 이번 이슬람금융거래시스템 수주를 통해 향후 중동 등 이슬람 국가를 대상으로 하는 IT수출은 물론 국내 금융업계의 이슬람금융권 진출 기반을 다질 것으로 기대했다.

말레이시아거래소는 채권은 물론, 다양한 파생상품시장을 두루 갖춘 KRX의 풍부한 운영경험과 검증된 IT기술력을 높이 평가해 최종 개발사로 낙점했다며 선정 배경을 전했다. KRX는 내년 6월까지 시스템 구축을 마무리하게 된다. 한편 말레이시아의 이슬람상품거래시스템은 회교율법인 샤리아를 준수해 금융이자를 주고받을 수 없고 계약당사자간 토지, 건물, 공장, 기계 등 실물자산을 기초자산으로 해 신용 거품을 막을 수 있다는 특징이 있다.


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