KBIZ 중소기업중앙회

마지막 업데이트: 2022년 2월 16일 | 0개 댓글
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홀썸브랜드 애그리게이터 사업 구조

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중소기업중앙회

2022 년 중소기업중앙회 ( 노란우산공제 ) 국내 부동산 블라인드 펀드 선정 계획을 아래와 같이 공고합니다 .

∙ 블라인드 형태의 국내 부동산펀드 (REF) 또는 리츠 (REITS)

∙ ‘ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ’ 에 의한 부동산집합투자기구 ( 부동산펀드 )

∙ ‘ 부동산투자회사법 ’ 에 의한 위탁관리부동산투자회사 (REITs, 자기관리부동산투자회사 는 제외 )

∙ [ 대출형 ] 국내 주요 도시 부동산 ( 오피스 . 물류 , 리테일 등 ) 실물 대상 담보대출 및 개발사업 PF 대출 , 브릿지 대출 등 순수 대출형 * 투자

* 주주대여 또는 우선주 투자 불가

∙ [ 지분형 ] 국내 주요 도시 부동산 ( 오피스 . 물류 , 리테일 등 ) Value-Add 및 개발 (Development) 전략 의 지분형 투자

∙ 과거 5 년 이내에 운용사가 법령위반으로 관계 감독기관으로부터 기관 경고 이상의 제재를 받지 않은 경우

∙ 과거 5 년 이내에 운용사 대표이사와 핵심운용인력이 관계 감독기관으로부터 감봉 이상의 제재를 받지 않은 경우

펀드 약정금액의 1% 이상을 운용사가 출자 하는 경우

∙ 총 4,000 억원 (4 개 ) 예정

* 주주대여 또는 우선주 투자 불가

지분 투자 (Value-add, 개발 등 )

※ 우수 제안사 순서에 따라 투자금액 차등 배정 , 1 개 운용사에서 전략별 2 개 펀드 이상 지원 불가

∙ [ 대출형 ] 5.0% 이상 ( 보수 차감 후 )

∙ [ 지분형 ] 6.0% 이상 ( 보수 차감 후 )

∙ 펀드 결성 후 7 년 이내 ( 투자기간 3 년 이내 )

∙ 국내 공동 기관투자자 * 1 개사 이상 확보

* 기관투자자 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 명시한 전문투자자

∙ 부동산 투자는 펀드 결성 후 제안 투자기간 (3 년 이내 ) 내 완료

( 공동 투자기관 조건에 따라 변경 가능 )

※ 주요 조건은 제안 펀드 요건 및 공동 투자기관들과의 협의에 따라 변경 가능

공고 → 제안서 접수 → 정량평가 ( 서류심사 ) → 정성평가 ( 구술심사 )

→ 운용사 실사 → 내부승인 절차 → 최종 선정

※ 상기 일정은 진행과정 중 변경 될 수 있음

- 국내 블라인드 펀드 제안서 2 부

- 투자 의향서 ( 또는 선정 확인 자료 등 ), 법인인감증명서 , 법인등기부등본 각 1 부

- USB( 제안서 한글 파일 , 엑셀 파일 , 기타 서류 )

ㅇ 기한 : 2022 년 4 월 29 일 ( 금 ) 오후 5 시 ( 우편의 경우 본회 도착일 기준 )

ㅇ 문의 : 중소기업중앙회 실물투자부

- 김철현 과장 , ☎ 02-2124-3323, E-mail : [email protected]

- 권택림 과장 , ☎ 02-2124-3325, E-mail : [email protected]

ㅇ 접수처 : 서울 영등포구 은행로 30 본관 7 층 실물투자부 ( 우 )07242

관련 법령 위반 , 제안서와 다른 사실관계의 중대한 오류 , 누락 , 허위 및 의도 적인 조작 등으로 펀드 선정의 문제점이 확인된 경우 , 평가대상에서 제 될 수 있 으며 , 선정 이후에도 선정을 취소할 수 있음

[기업 인터뷰] 언제, 어디서나, 누구나 온라인으로 투자-대출을 경험한다! 어니스트펀드

우리는 흔히 ‘투자’라는 말을 들으면 천에서 억 단위의 큰 금액을 떠올리게 됩니다. 조물주 위에 있다는 건물주, 돈이 돈을 번다는 이야기는 어쩐지 나와는 거리가 먼 ‘그들이 사는 세상’처럼 느껴지곤 하는데요. 아무리 아끼고 모아도 저축에 대한 이자는 미미하고, 그렇다고 도박이나 복권처럼 운에 맡길 수도 없죠. 그런데 큰 자금 없이도 단돈 만원부터, 자신이 관심 있는 분야를 선택하여 투자해 평균 11%에 달하는 수익률을 달성할 수 있는 온라인 플랫폼이 있습니다. 대한민국 대안금융의 미래를 제시하는 P2P금융기반 핀테크 서비스 어니스트펀드 입니다.

종합P2P금융사 중 누적 취급액 1위의 국민 재테크 서비스

어니스트펀드는 카카오, 네이버 출신의 뛰어난 개발진과 전통 금융산업 출신의 금융 전문인력이 모여 ‘은행 사각지대’를 혁신하며 더욱 합리적이고, 안전하며, 편리한 금융서비스를 만드는 핀테크 스타트업 입니다. 2015년 법인 설립 이래로 총 214억원의 지분 투자를 유치하여 가능성을 인정받았으며, P2P금융 최초로 1금융권인 신한은행의 지분 투자 유치에 성공해 KB인베스트먼트, 한화투자증권 등 국내 최고의 대형 금융사들이 주주로 참여하고 있습니다. 고객들의 누적 투자금은 4,900억원 규모로 부동산, 중소기업 채권 등 다양한 채권을 아우르는 종 합P2P금융사 중 누적 취급액 1위를 기록하며 ‘국민 재테크 서비스’ 로 거듭나고 있습니다.

다양한 투자상품과 편리한 서비스로 보다 많은 수익을

P2P투자란 투자를 원하는 사람과 대출이 필요한 사람을 온라인 플랫폼을 통해 연결해주는 금융서비스입니다. 투자자로부터 자금을 모집해 대출 신청자에게 빌려주고, 그 이자를 투자자들에게 수익으로 제공하게 되는데요. 어니스트펀드를 통해서라면 누구나 쉽고 빠르게 투자와 대출을 경험할 수 있습니다. 대표적인 상품 으로는 1만원부터 가능한 부동산 담보 투자, 중소형 건축주를 위한 건축자금 대출, 중소기업-소상공인을 위한 선정산 서비스(SCF)와 SCF채권 투자 상품 등이 있는데요. 어니스트펀트는 천차만별인 고객의 니즈에 맞춰 역세권 오피스텔 신축자금이나 중소기업의 채권부터 홈쇼핑 신발 브랜드, 단원 김홍도 디지털 전시회처럼 다양하고 획기적인 상품을 선보이며 새로운 투자 트랜드에 앞장서고 있습니다.

어니스트펀드는 P2P금융 투자자 보호를 위한 ‘예치금 신탁관리 시스템’을 신한은행과 최초로 공동 개발 하였으며, 해당 기술은 현재 업계 표준 중 하나로 자리매김 했습니다. 티몬, 위메프 등에서 물건을 판매하는 중소기업, 소상공인의 정산기간을 혁신적으로 단축시키는 선정산 서비스(SCF) 를 운영중이며, 이를 구조화한 투자상품을 개발. 투자기간 1개월, 연 6%의 투자가 가능한 SCF 채권 상품을 꾸준히 출시 하며 많은 사랑을 받고 있습니다. 고객의 투자성향에 맞게 예치금을 자동으로 분산투자해주는 ‘자동분산투자’ 서비스 를 통해 바쁜 일상 속에서도 누구나 간편하게 재테크가 가능한 시대를 만들어 나갑니다.

Honesty, Context, Growth

어니스트펀드는 정직(Honesty)합니다. 정직은 우리가 마주치는 대부분의 난관에서 가장 효과적인 문제 해결 방식이기에 상황을 피하지 않고, 변화를 두려워하지 않으며, 담대하게 앞에 놓인 문제들을 해결합니다. 어니스트펀드는 보다 많은 정보와 맥락(Context)을 공유하기 위해 서로 노력합니다. 모든 ‘What’에는 ‘Why’를 함께 이야기 합니다. 맥락을 공유하려는 노력은 다양한 배경의 팀원들이 하나의 비전을 위해 힘을 모을 수 있는 가장 강한 원동력이자, 빠르게 변화하는 문제 상황에 신속하고 정확하게 대응할수 있는 힘입니다. 어니스트펀드는 개인의 성장이 회사의 성장을 만들고, 회사의 성장이 개인을 성장합니다. 역량계발을 위해 끊임없이 노력하고, 성과를 위해 치열하게 도전합니다. 불필요한 허례허식을 없애고 실질적인 임팩트에 집중합니다. 개인과 회사의 성장(Growth)이 선순환 구조를 만들 수 있는 최상의 생활환경과 건강한 조직문화를 추구합니다.

혁신가들이 모여 IT 기술의 힘으로 금융을 정직하게 바꾸는
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어니스트펀드는 현재 총 5개 포지션을 채용하며, 사업의 확장과 조직에 성장에 따라 계속해서 추가 채용을 진행할 계획입니다. 관심 있는 많은 분들의 지원을 기다립니다. 채용 관련 문의사항은 [email protected]로 언제든 연락 주세요.

채용 중인 포지션
– 부동산금융 부문 : 부동산PF영업/심사, 부동산PF채권관리
– 제품개발 부문 : 백엔드 서버 개발
– 사업개발 부문 : 기업대출심사
– 인사 부문 : 부동산금융 조직 채용 담당자

채용 과정
– 서류 검토 후 면접 대상자에 한해 개별 연락 (3일 이내)
– 1차 면접
– 사전 질문지 작성/2차 면접
– 채용 확정시 입사일 협의 후 최종 입사 (포지션에 따라 변경될 수 있음)

지원 방법
– 로켓펀치를 통한 채용공고 확인 및 지원
– 신한 Future’s Lab 채용박람회 2019 현장 지원

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투자 혹한기 '벤처대출'이 대안될까…홀썸브랜드, 200억 자금조달

글로벌 유동성 위기로 국내 벤처투자 시장이 냉각기를 겪는 가운데 애그리게이터 스타트업 홀썸브랜드가 벤처대출(Venture Debt)로 200억원을 조달해 주목된다.

24일 스타트업 업계에 따르면 홀썸브랜드는 최근 크로스보더 전문 투자사인 위더스파트너스로부터 200억원의 벤처대출을 받았다.

2021년 6월 설립된 홀썸브랜드는 전자상거래(이커머스) 업체에 입점한 중소 브랜드를 인수해 육성시키는 KBIZ 중소기업중앙회 애그리게이터 사업을 한다. 성장 잠재력은 있지만 자본력과 마케팅 능력이 부족한 중소 브랜드를 인수한 뒤 키우는 전략이다. 회사는 올해 상반기까지 생활, 건강, 펫, 유아동 등의 카테고리에서 총 8개 브랜드를 인수했다. 대표 상품은 숙취해소제 '알디콤', 구강청결제 '쿨티아' 등이다.

홀썸브랜드는 미국 매사추세츠공대(MIT) 경영학 석사(MBA)를 마치고 JP모건, 스탠다드차타드, 포트리스 투자그룹 출신인 주상빈 대표와 쿠팡 리테일본부 리테일운영팀장 LF 물류·CS혁신 태스크포스(TF)장 출신인 함경범 공동대표가 설립했다. 지난 3월 진행한 1500만 달러(약 200억원)의 시리즈A 투자에는 노드스타, 킹스웨이 등이 참여했다. 홀썸브랜드는 이번에 조달한 자금으로 중소 브랜드 인수 및 컨설팅을 확대할 계획이다.

홀썸브랜드 애그리게이터 사업 구조

홀썸브랜드 애그리게이터 사업 구조

홀썸브랜드가 진행한 벤처대출은 미국 실리콘밸리에서 우버, 스포티파이 등이 이용하고 있는 벤처금융 방식이다. 그동안 매출이나 담보 여력이 부족해 은행 대출이 어려운 스타트업은 벤처캐피탈(VC)의 투자유치를 통해 필요자금을 조달했다.

하지만 최근 VC들이 경기침체를 우려해 스타트업 투자를 꺼리면서 새로운 자금조달 방안이 필요해졌다. 스타트업 입장에서는 낮은 기업가치로 후속투자를 유치하게 되면 최대주주 지분이 크게 희석될 수도 있기 때문이다.

벤처대출은 기관이 스타트업에게 3~5년간 대출을 해주고 이에 대한 보상으로 대출 금액의 10~30% 수준의 신주인수권(워런트)을 받는 구조다. 신주인수권 행사가격은 대출 직전의 기업가치로 결정된다. 보통 후속투자 유치가 수월한 시리즈 A, B단계의 스타트업을 대상으로 한다. 통상 금리는 5~15% 수준이다.

이는 조건부지분인수(세이프·SAFE)와 다른 방식이다. 세이프는 투자자가 투자금 지분율 산정을 미루고 후속투자를 유치할 때 지분율을 결정한다. 다만 사전에 투자지분 할인율과 기업가치 상한선(밸류에이션 캡)이 조건으로 붙는다.

예를 들어 기업가치(KBIZ 중소기업중앙회 밸류)가 500억원인 A기업이 100억원의 자금을 조달할 경우 벤처대출 방식은 100억원을 빌린 뒤 상환하면 된다. 대신 투자자는 A기업이 향후 700억원 밸류로 후속투자를 유치할 때 10~30억원 만큼을 500억원 밸류로 투자할 수 있는 권리를 갖는다.

세이프 방식은 A기업이 할인율 20%, 밸류캡 600억원으로 100억원을 유치했다면 700억원 밸류로 후속투자를 받을 때 540억원 밸류로 지분을 전환할 수 있다.

요즘 같이 스타트업 투자심리가 위축될 때는 벤처대출이 세이프보다 투자자에게 유리한 장점이 있다. 기존 VC들도 세이프보다 벤처대출에 우호적이다. 스타트업이 후속투자 유치를 낮은 밸류로 진행할 경우 기존 주주들의 지분도 희석되기 때문이다.

위더스파트너스가 홀썸브랜드의 벤처대출을 진행한 것은 애그리게이터 시장의 급성장 때문이다. 미국의 애그리게이터 기업 스라시오는 2018년 설립 후 아마존셀러 100여곳을 인수한지 2년만에 유니콘(기업가치 1조원 이상 비상장사)이 됐고, 4년만에 데카콘(기업가치 10조원 이상 비상장사) 유망주로 떠올랐다.

국내에서도 온라인쇼핑 거래가 늘고 있는 만큼 애그리게이터 사업의 성장 가능성이 높다는 판단이다. 실제 통계청에 따르면 2021년 국내 온라인쇼핑 거래액은 약 193조원으로 전년 대비 21.0% 증가했다. 또 온라인쇼핑 거래액 중 모바일쇼핑 거래액은138조원으로 27.6% 늘었다.

스티브 변 위더스파트너스 대표는 "전 세계적으로 스타트업에 대한 투자심리가 위축된 환경에서 벤처대출과 같은 대체 자금조달 방안이 더욱 중요해지고 있다"며 "특히 애그리게이터 사업모델의 경우 성장 모멘텀을 유지하기 위해 자금조달이 필수적이다"KBIZ 중소기업중앙회 고 말했다. 이어 "홀썸브랜드가 이번 자금조달로 후발주자들과의 격차를 더욱 벌릴 수 있을 것으로 기대하고 있다"고 덧붙였다.


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